TIỀN SỐ VÀ NHỮNG RỦI RO LÊN QUAN ĐẾN TIỀN SỐ QUA VỤ VIỆC ĐANG NỔI CỦA “SHARK BÌNH”

Gần đây, trên trang mạng xã hội và một số Báo có đưa thông tin bài đăng tố ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) là người đứng sau dự án AntEx / “coin Shark Bình”, chỉ đạo rút thanh khoản (xả token) khiến giá lao dốc, nhà đầu tư bị thua lỗ.

Ông Bình phản hồi rằng ông là nhà đầu tư / cổ đông, chứ không điều hành kỹ thuật hay kiểm soát ví / quản trị chi tiết — và cho rằng có người kỹ thuật (CTO) hoặc nhóm “ẩn danh” đã làm việc trái ý kiến, hay “phản bội”. Vụ việc vẫn đang tranh luận trong cộng đồng mạng và có liên quan đến cơ quan công an, song chưa có kết luận pháp lý rõ ràng được công bố rộng rãi. Điều này không chứng minh ai đúng ai sai trong vụ này (và có thể có nhiều tình tiết ẩn mà công chúng chưa rõ). Nhưng nó cho thấy cách mà các dự án tiền số có thể biến động lớn, có xung đột lợi ích, và gây ra rủi ro mất vốn cho nhà đầu tư.

Về mặt pháp lý, Bạn có quan tâm đến Vấn đề này không? Hãy cùng Luật Sư INCIP cùng phân tích về các quy định chung liên quan đến tiền số để có nhìn nhận khách quan các bạn nhé:

THỰC TRẠNG CỦA THỊ TRƯỜNG SỐ VIỆT NAM CÓ QUÁ NHIỀU RỦI RO

Việt Nam chưa có một thị trường tiền số “chính thức” được pháp luật công nhận toàn diện, nhưng hoạt động đầu tư, giao dịch crypto (Bitcoin, altcoin, token) vô cùng sôi động, với ước tính quy mô “ngầm” rất lớn
Nhiều vụ sập sàn, lừa đảo bằng coin/token, Ponzi, dự án không minh bạch, rút thanh khoản (rug pull) đã xảy ra — và khi người chơi mất tiền, do “tiền số” chưa được pháp luật công nhận đầy đủ nên rất khó khăn trong việc đòi quyền lợi hay truy trách nhiệm.
Thị trường tiền số thường biến động cực mạnh, có tính đầu cơ cao — nếu không có quản lý tốt hoặc thông tin minh bạch, nhà đầu tư rất dễ bị tổn thất

KHUNG PHÁP LÝ CÒN ĐANG MỚI TRONG GIAI ĐOẠN XÂY KHUNG

Việt Nam đang trong giai đoạn chuyển giao từ “vùng xám pháp lý” sang thử nghiệm quản lý chính thức cho thị trường tài sản mã hóa — nhưng vẫn chưa ổn định, chưa hoàn chỉnh

Nghị định 52/2024/NĐ-CP (15/5/2024): Định nghĩa “tiền điện tử” — hiểu là giá trị bằng VND lưu trữ trên phương tiện điện tử; quy định ví điện tử, thẻ trả trước, các tổ chức cung ứng trung gian thanh toán

Đánh giá: ==> Theo định nghĩa này, các loại crypto “global” như Bitcoin, Ethereum, token không được xem là “tiền điện tử” theo NĐ này, nên không được dùng làm phương tiện thanh toán hợp pháp ở VN

Luật Công nghiệp công nghệ số (CNCNS) 2025: Được Quốc hội thông qua ngày 14/6/2025, có hiệu lực từ 01/01/2026 — được xem là bước tiến khi luật hóa khái niệm “tài sản số” hơn là “tiền số”.

Đánh giá: ==> Tuy nhiên, luật mới này vẫn chưa đi vào chi tiết quản lý các dự án tiền mã hóa cụ thể (token, coin) — nhiều phần vẫn được để chờ các nghị định, hướng dẫn chi tiết trong tương lai.

Nghị quyết số 5/2025/NQ-CP (9/9/2025) — thí điểm thị trường tài sản mã hóa: Đây là lần đầu tiên Việt Nam có khung “thí điểm” cho thị trường tài sản mã hóa. Với 1 số điểm đáng lưu ý như sau:
- Chào bán, phát hành, giao dịch tài sản mã hóa chỉ được thực hiện qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa được cấp phép.
- Tổ chức, cá nhân tham gia phải tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền, an toàn thông tin, công bố thông tin, quản lý giao dịch.
- Giao dịch tài sản mã hóa phải được thực hiện bằng Đồng Việt Nam trong khuôn khổ thí điểm.
- Thời gian thí điểm là 5 năm kể từ 9/9/2025

==> Đánh giá: Vì là “thí điểm”, nhiều điều kiện chỉ áp dụng cho các tổ chức được cấp phép trong giai đoạn thử nghiệm; giao dịch ngoài hệ thống chính thức có thể bị xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu hình sự tùy mức độ.

Chỉ thị, chỉ đạo của Chính phủ / Thủ tướng / Bộ Tài chính: Thủ tướng đã giao Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước đề xuất khung quản lý tài sản số, thúc đẩy phát triển kinh tế số. Trong thời gian tới, tiền kỹ thuật sốđược công nhận là tài sản, thì việc làm rõ, yêu cầu minh bạch, KYC, giám sát giao dịch, bảo vệ nhà đầu tư sẽ được hoàn thiện

==> Đánh giá: Cần thời gian để xây dựng các văn bản rõ định hướng, chi tiết, có chế tài kiểm soát từng loại hành vi xấu;

NHƯ VẬY

ĐỐI VỚI NHÀ ĐẦU TƯ CÁ NHÂN cần tỉnh táo, chấp nhận rằng mức độ rủi ro cao, không nên đầu tư quá “liều”, phải đa dạng hóa và luôn giữ thái độ chủ động kiểm tra, giám sát.

TRƯỜNG HỢP CẦN ĐƠN VỊ PHÁP LÝ THAM GIA BẢO VỆ TÀI SẢN CỦA MÌNH KHI GIAO DỊCH ĐỂ ĐẢM BẢO TÀI SẢN VÀ PHÒNG TRÁNH RỦI RO HÃY LIÊN HỆ VỚI CHÚNG TÔI:

CÔNG TY LUẬT HỢP DANH INCIP

INCIP LAWFIRMs
Địa chỉ: Số 24/463 Đội Cấn, Ba Đình, Hà Nội
HOTLINE: 0906 271 494 / 096 4478 877

Google map: https://maps.app.goo.gl/bqbNM7JJiRBYHw6t9

Fanpage: https://www.facebook.com/luatincip

Website: www.incip.com.vn

——————————————————————————–

INCIP – Công ty Luật hàng đầu cung cấp dịch vụ
* Luật sư Tư Vấn – Tranh Tụng – Đại diện ủy quyền giải quyết vụ việc trong các lĩnh vực: Dân sự – kinh tế – Hôn nhân gia đình – Đất đai – Đầu tư tài chính – Doanh nghiệp
* Luật sư thực hiện các giải pháp tư vấn luật theo giờ – theo vụ việc và thường xuyên